Conformité & Transparence
Membre de la CNCGP
Notre activité est régulée par les autorités de surveillance françaises. Nous sommes membres de la CNCGP (Commission National des Conseillers en Gestion de Patrimoine), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), l’autorité de régulation des marchés financiers Français, et enregistrés à l’ORIAS et à l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) qui est l’organe de supervision français de la banque et de l’assurance.
Certifications
Conseiller en investissement financier (CIF) enregistré au Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance sous le numéro 24002676 (ORIAS)
Courtier d’assurance (COA) de catégorie B enregistré au Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance sous le numéro 24002676 (ORIAS)
Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP) enregistré au Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance sous le numéro 24002676 (ORIAS)
Garantie Financière et RCP n° 118.263.166 (Adhérent N° 031271) de la compagnie MMA IARD, 160 rue Henri Champion – 72030 Le Mans Cedex 9.
Rémunérations, Commissions et Avantages Non Monétaires
Chez Apex Capital, la transparence sur nos modes de rémunération est essentielle. Nous veillons à maintenir une transparence totale en ce qui concerne les frais appliqués aux produits que nous recommandons. Par exemple, pour une même catégorie de produits, comme l’assurance-vie française, les frais du cabinet sont identiques pour toutes les solutions et sont déterminés en fonction du montant investi. Cela garantit que toutes les solutions référencées chez Apex Capital dans une catégorie donnée bénéficient d’une tarification équitable et cohérente. Il n’y a ainsi aucun conflit d’intérêt ou incitation à favoriser une solution plutôt qu’une autre. Notre seul objectif est de fournir des conseils impartiaux et adaptés aux besoins spécifiques de nos clients.
Voici comment nous percevons nos honoraires et commissions :
Conseil en Stratégie Patrimoniale
Pour le conseil en stratégie patrimoniale, la rémunération se fait sous forme d’honoraires. Une lettre de mission en précise les modalités et le montant.
Conseil en Investissements Financiers, Assurance et Immobilier
Pour le conseil en investissements financiers, en assurance et en immobilier, notre rémunération provient des frais relatifs aux interventions, payés directement ou indirectement par les promoteurs des produits ou services (assureurs, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers).
Commissions de rétrocession
Lorsqu’une prestation de conseil en investissements financiers est suivie d’une prestation d’intermédiation, nous pouvons percevoir des commissions de rétrocession des promoteurs de produits et services liés aux investissements :
• Frais de souscription :
• SCPI : Rétrocession entre 5% et 8% du montant investi.
• FIP/FCPI : Rétrocession jusqu’à 5% du montant investi.
• Commission “up front” : Jusqu’à 3% du montant investi pour les Euro Medium Term Notes (EMTN).
• Frais d’arbitrage : Rétrocession variable en fonction des fournisseurs, basée sur la différence entre les frais appliqués et un “incompressible fournisseur” (minimum de 15 €).
• Frais de gestion :
• OPC et EMTN : Rétrocession entre 75% et 85% des frais versés aux teneurs de comptes.
• FIP/FCPI/FCPR et véhicules équivalents : Rétrocession annuelle entre 0.5% et 1,5% de l’encours.
Conformément à la réglementation, le client peut obtenir, sur demande, des informations plus précises auprès de son conseiller, de l’établissement teneur du compte ou directement auprès du producteur.
Courtage en Assurance et Réassurance
Pour les activités de courtage en assurance et réassurance, nous percevons des rétrocessions sur les droits d’entrée, les frais d’arbitrage, les frais de gestion et les investissements effectués par nos clients.
Pour toute question ou demande d’informations supplémentaires, contactez-nous. Chez Apex Capital, votre satisfaction et la transparence sont nos priorités.
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